接听电话，张家口一家公司被骗500万财务！我省一起电信网络诈骗典型案例曝光！

您在生活中是否经历过电汇欺诈？哪些类型的电信诈骗需要特别防范？昨日，省公安厅召开新闻发布会，通报近期我省电信网络诈骗的情况。会上还曝光了一些典型案例，值得大家关注！

发布会上，白雪峰/图

2018年以来，全省各级公安机关和有关部门高度重视，精心组织深入开展打击电信网络犯罪专项行动。截至2018年底，全省共破获各类电信网络诈骗案件10270件，抓获犯罪嫌疑人3737人，为群众挽回经济损失13亿元，打击巨大。犯罪分子的嚣张气焰，有力地维护了人民群众的财产权益，取得了阶段性成果。

电信网络犯罪现状

(一）病例仍在增加。

今年1-3月，全省电信网络诈骗案件和损失仍在上升，特别是涉及巨额资金的案件仍时有发生。例如：邯郸“1.15”网恋投资诈骗案，被害人郭某半个月内共被骗取324万元；承德“3.26”冒充公诉人法律诈骗案，被害人敖某一次被骗230万元。犯罪种类不断增加，从最初的十几个到现在的六十余种；作案手法不断更新，从打电话、发短信发展到搭建虚拟平台、制作病毒程序等；情报特征日益突出，犯罪活动日益专业化、产业化、隐蔽化；受害者人数逐渐从城市扩大到县和农村，人民和社会各界痛恨。

(二）网络诈骗成为主要类型。

互联网 它已成为电信和网络犯罪的重灾区。各种假冒应用程序和钓鱼网站充斥着互联网。犯罪分子通过微博、贴吧、朋友圈、抖音、快手等网络平台广泛发布诈骗信息、交流作案手段、传递作案信息。 ，利用互联网漏洞，非法非法获取、转售公民个人信息，危害极大。 1-3月，全省互联网诈骗案件占电信和互联网诈骗案件总数的60%，而且还在上升。从具体案件类型来看，信用卡代理、贷款、网购、兼职计费、QQ和微信冒充朋友等四类诈骗案件占比最大，占61%。网络诈骗案件总数。

(三）涉案资金转移较为隐蔽。

目前，在90%以上的小额诈骗案件中，不法分子通过诱导受害人扫码快速支付被骗多久后报案无效，进而利用第三方支付账户或POS机拆解、转账等方式获取诈骗资金。在大额案件中，不法分子利用企业银行账户接收、转移诈骗资金，与境外赌场勾结，将诈骗资金拆解，最终变现。

(四）跨境诈骗犯罪越来越突出。

最初的跨境电信诈骗罪主要是由台湾人员冒充检察官所为。国内诈骗团伙外迁趋势明显。据统计，目前大部分兼职诈骗、贷款诈骗和虚假投资诈骗案件多发生在东南亚国家和部分边境地区。

10种电信诈骗手段及典型案例

一、冒充检察院诈骗

主要表现形式：诈骗者以涉嫌各类犯罪为由冒充公安、检察院或法官，要求受害人提供账户验证资金或将资金转入“安全账户”。骗子甚至会做出假“通缉令”，达到操纵受害者的目的。此类诈骗多为台湾电信网络诈骗犯罪集团所为。他们利用台湾与160多个国家和地区免签的便利，在亚洲、欧洲、非洲、美洲、大洋洲等地国家设立窝点，骗取目标。逐渐转向海外华人和留学生。为规避诈骗电话防拦截系统，诈骗分子在拨打诈骗电话时避开“公安局”等敏感词，以欠费停电、快递包裹问题等为抓手。 “警务QQ”、“警务微信”、“记录QQ”等名称，利用网络聊天工具与受害人进行后续联系。在这类骗局中，骗子能够说服受害人的重要原因之一就是可以准确说出受害人的姓名、身份证号、手机号，甚至银行卡号，而这些市民的个人信息都是诈骗团伙采购收入。当前的欺诈“黑科技”正在不断升级。诈骗者不仅在电话中冒充公诉执法人员，还诱使受害者安装假冒的“公安系统”APP。打着“公安部”的旗号，这类APP表面上是受害者操作的，看似公平公开，但实际上受害者在APP中填写的各种信息，尤其是银行卡密码，实时定罪。嫌疑人在掌控之中，非常混乱。

典型案例：2018年8月1日，张家口市赤城县某公司财务人员张先生被犯罪分子传唤，冒充哈尔滨市公安局民警。以涉嫌“洗钱”为由，骗取了500万元资金。赤城县公安局接警后，立即组织人员立案侦查，追查并制止涉案资金支付，成功截获诈骗资金500万元，成功制止了一起冒充电信诈骗的特大案子。检察官。

警方提醒：首先，留意来电号码。在这种情况下，大部分电话都是通过换号软件从海外拨打的，来电显示会带有“+”或“00”等前缀。其次，大多数假检察官和法官都有南方口音。当对方的通话不符合共同的语言习惯时，他们一定会产生怀疑。第三，公诉人绝不会通过电话或微信通知您查核资金，将资金转入“安全账户”，绝不会让您在网上浏览通缉令或逮捕令，或将此类材料邮寄给个人。 所有通过电话、短信等方式进行的转账、汇款和资金验证请求均属于欺诈行为。切记不要相信或转移金钱。四、如果实在无法辨别真伪，请拨打当地110号码进行验证（当地区号为+110）。

二、兼职诈骗诈骗

主要形式：骗子首先通过网页、论坛、社交软件等渠道广泛发布兼职计费广告，声称通过对网店计费提高商业信誉，“足不出户一天赚几千元”。 当受害人轻信其虚假宣传后，骗子要求受害人在网络平台上购买特定物品刷单，其中购物费用为受害人支付的本金，骗子承诺支付本金以及交易成功后的报酬。将受害者一起归还。在最初的几个任务中，骗子会退还本金并支付一小笔款项给受害者，让他们放松警惕。随着受害者刷卡数量的不断增加，骗子最终将完成未完成的任务。因交易量、网络故障等诸多原因，本金和酬金未按事先约定返还，但要求受害人继续刷单，投入更多本金，越​​陷越深，直至受害人意识到他被骗了。他们多为大学生等青年群体，有的甚至被几十万人蒙骗，给当事人及其家人造成巨大伤害，严重影响其学业和身心健康，社会影响恶劣。

典型案例：2019年2月 6月，被害人魏某在朋友圈看到兼职刷单信息。想着轻松赚钱，她在询问了刷单的情况后，开始听从对方的指示，陆续在购物网站刷单赚取利润。突然有一天，魏某发现自己的刷单注册账号被冻结，无法归还本金，需要重新付款。骗子称系统权限有问题，需要李某完成更多刷卡任务。客服的回答完美无缺。说服，再次付出，一步步落入诈骗团伙设下的圈套。当李某完成最后一次转账时，之前热情主动的客服就消失了，再也联系不上。最终，魏某被骗了十多万元。案件发生后，深圳市公安局立即组织民警开展案件侦破工作。经过大量调查取证，最终确定了张某、李某等四名主要犯罪嫌疑人。 3月13日，陕西、江西、河北四省同时行动，一举抓获全部犯罪嫌疑人。

警方提醒：网络诈骗的肇事者准确把握受害人心理。在单一业务流程的幌子下，如果交易成功，可以快速返还购物本金和交易佣金。一旦受害者尝到了甜头，一旦上瘾，就需要完成连续的任务。当金额达到一定规模时，骗子会利用各种系统故障。 、账户冻结等原因诱使他们向欺诈账户汇款。许多受害者直到被骗子“封锁”后才意识到自己被欺骗了。最糟糕的是，诈骗团伙在骗取了受害人的现金后，还会诱使受害人通过各大银行和网络金融平台借小额贷款，进一步榨取受害人的钱财。网刷是违法的失信行为，不得从事此类工作。即报警，并将对方的QQ、微信聊天记录、电话号码等提供给警方进行调查。

三、冒充熟人的电话诈骗

主要形式：受害者接到电话后，骗子直接喊他的名字，用领导的语气问道，“明天来我办公室，过来！”当受害人以为是他的领导或熟人之一，问：“是某位总经理还是某位董事？”骗子的回答是肯定的。几天后，骗子再次打来电话，称自己正在开会，并借口让受害人为客人准备现金。之后，骗子会要求将钱转入账户，然后继续冒充领导或熟人进行诈骗，直到受害者发现自己被骗为止。

典型案例：在河北省衡水市某乡镇工作的张某坐在汽车站，收到“市长”的短信，说急需2万元。张立即告诉了他的兄弟。借了2万元给“市长”转账后，张哥联系了市长，询问了贷款的情况。 2019年3月，衡水市公安局桃城分局立案后迅速展开调查，最终前往广州市番禺区，将诈骗犯罪团伙全部抓获。此案仍在进一步审理和挖掘中。

警方提醒：诈骗者有大量受害者姓名和电话号码。他们打电话给全国各地的未指明的人。他们打的电话越多，他们成功的可能性就越大。当受害者遇到某个声音并认为这是他熟悉的人时，他就会信服。事实上，只要受害者落入对方的圈套，转移往往会在短时间内完成。不法分子收到钱后，会迅速转出，整个过程一般不会超过三四个小时。对于这类诈骗，首先是听口音。这类诈骗具有很强的地域性，犯罪嫌疑人普遍带有浓重的南方口音。当接到带有这种口音的电话时，你应该保持警惕。二是要问真话。对方已经获得了受害者的一些信息，但信息有限。你可以问问对方他是不是你看得见的人。如果对方反应顺利，就可以确定他是骗子。第三，如果无法确定对方的身份，可以详述具体事件进行确认。如果对方自称是单位领导，不方便直接询问，可以向同事询问领导的情况，仔细核实。

四、QQ（微信）冒充老板（亲友）诈骗

主要形式：骗子冒充企业老板的微信、QQ等，将企业财务人员加为好友，然后模仿老板的语气向财务人员下达转账指令，或将财务人员拉进称为“公司高层管理组”，让财务人员信以为真，将钱转入骗子指定的账户。

典型案例：某天，秦皇岛单某突然收到一条短信，要求他加入公司QQ群。 “老板”联系了签约的相关事宜。看到经理的头像，单并没有多想。当他联系另一位“经理”时，对方以合同有问题为由要求退还48万多元保证金。单某在“张某”的指挥下转移了这笔钱。下午，单先生见到张先生时提到了这件事，发现张先生并不知道这件事，所以他知道自己被骗了。报案后，秦皇岛市公安局立即成立专案组展开调查，先后抓获3名犯罪嫌疑人。 ，案件仍在调查中。

警方提醒：首先，在微信和QQ上加好友时要小心。如果QQ或微信被盗，请立即通知亲友、同事，防止冒用您的名义诈骗。二是财务人员要严格按照财务制度和工作流程办理财务事项，不得因特殊原因轻易转移资金或违规操作。三是不要在QQ和微信上处理财务事宜。任何涉及资金划拨的事项必须亲自或电话核实。

五、网上招嫖

主要形式：骗子通过微信、QQ等社交软件在繁华地段发布诱人信息，利用虚拟定位软件引诱嫖客，一旦有人上钩，就会以付钱的名义索要红包上门服务之前的押金和运输费用，并进行欺诈。

典型案例：2019年1月，衡水市桃城区居民李某以提供色情服务的名义被不法分子骗取4000余元。衡水市公安局桃城分局立即组织民警对资金流向和信息流进行研判。 3月4日，3名犯罪嫌疑人成功落网。经查明，不法分子大量购买微信和陌陌账号，并借助虚拟定位、魔音变声器等软件设下圈套诈骗。 1000 多名受害者。

警方提醒：拉客嫖娼是违法的，骗子以此为由更加肆无忌惮。公众必须保持自己的清洁。当您在网上看到此类信息时，请忽略。一旦抵挡不住诱惑，就很容易落入骗子的圈套。

六、投资和财务欺诈

主要形式：诈骗者在社交平台上鼓吹能够准确预测股票、期货等的涨跌，塑造所谓“专家”“大师”“白富美”的形象，有些引诱受害者参与投资并收取高额“会员费”和“服务费”；“高盈利”是引诱用户到软件平台参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易的诱饵，或海外期货交易。实际上，这些交易系统都是假的。骗子可以在后台实时操纵市场，伪造交易记录，骗取大量资金的受害者。

典型案例：2018年10月，武义县公安局接到侯某报案，称他在家上网时，发现一个与买彩票相关的网站，被拉入彩票投资群，并被骗在非法网站上投资彩票，最终被骗走4万余元。案件发生后，省警方迅速开展案件调查工作。 2019年4月1日，该犯罪团伙全军覆没，20余名犯罪嫌疑人落网，平行案件数百件，涉案金额近千万元。

警方提醒：投资有风险，投资理财一定要到正规平台。在微信群、QQ群等交流金融知识并不靠谱，涉及汇款转账时一定要警惕。另外，不要被社交平台上所​​谓的高回报贵金属、原油、期货等投资，以及“推荐股”所迷惑。

七、婚姻和约会诈骗

主要形式：骗子伪装成长得好看的成功男士或漂亮可爱的年轻女性，通过交友网站、漂流瓶、摇晃等方式结识被害人，并在网上迅速爱上被害人，以各种借口在受害人素未谋面的情况下向受害人借钱，甚至引诱受害人参与网上赌博、网上购彩、网上投资等，骗取钱财。

典型案例：唐山居民杨某在某交友网站上反映认识一名男子。该男子伪装成某投资平台的维护人员。诱使他在平台上充值投资，骗取资金20万余元。接到报警后，遵化市公安局迅速成立专案组，全力开展此案。专案组通过大量数据分析判断，先后两次赴福建开展工作，最终成功捣毁2个犯罪窝点，将实施诈骗罪的犯罪嫌疑人吴某抓获。一伙14人缴获电脑16台，手机30余部。目前，该案14名犯罪嫌疑人已被遵化市公安局依法刑事拘留。

警方提醒：网上一些所谓的“贴心暖男”或“温柔美女”，都是由照片和变声软件组成的，其本色是躲在电脑或手机分子后面的骗局。他们在手机上同时登录多个微信账号，通过微信将陌生人加为好友后，与自己的男女朋友聊天，识别男女朋友。家人生病甚至没钱买水果等理由互相要钱。当他们觉得对方有钱时，他们想要更多，当他们觉得自己没有钱时，他们想要更少。直到对方没有使用价值，才会封锁，失去联系。近日，这类诈骗又出现了一个新套路，就是把婚恋诈骗和投资诈骗结合起来，在交友过程中，有一种“骗中骗”把你拉进“投资”。大部分骗子以高收益、稳赚不赔为名，诱使受害者在平台上“投资”或“充值”，以达到骗钱的目的。对于此类诈骗，首先要谨慎交友，尤其是交友网站、社交网站和交友应用上的交友。深度交互时一定要对信息进行验证，防止对方利用虚拟身份进行诈骗。不要相信网上发布的图片和视频。二是不随意转账汇款。素未谋面的网友突然提到财产，要提高警惕，不要被甜言蜜语带走。

八、副信用卡，贷款诈骗

主要表现形式：诈骗者可以通过网页、微信群、QQ群等方式提高信用卡额度、套现信用卡、处理大额资金、信用卡或大额低息贷款等信息，部分虚假银行发送短信、打电话邀请持卡人提额、诱使持卡人按要求操作、骗取公民个人信息等；有的申请大额低息贷款。作为诱饵，通过向受害者收取中介费、预付利息、保证金等方式进行诈骗。

典型案例：2019年4月，沧州河间市陈女士接到家里自称是某担保公司的工人的电话，询问她是否需要申请贷款业务。随后，陈女士与公司多名员工、经理、“银行职员”交谈，以手续费、押金、自来水等名义被骗走10万余元。

警方提醒：诈骗者的目标是那些急需用钱且对信用卡使用情况缺乏了解的人。目前，许多银行将信用卡业务外包给其他公司，因此一些公司提供贷款服务并申请信用卡也就不足为奇了。关键是如何辨别真伪。申请透支金融卡时，将严格审核申请人，批准金融卡的消费额度。绝对不是所谓的“员工”给你的承诺。整个申请过程是免费的，即使涉及到付款，也会要求你到单位或银行申请，并给你相关的收据和收据。不要被所谓的“高钱”、“低息”或“无息”所诱惑。

九、冒充网购客服退款诈骗

主要形式：受害人接到电话后，骗子自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家，您可以详细举报受害人的个人订单信息，并声称该订单无效并要求“退款”或“返还赔偿”等，诱骗受害者点击钓鱼链接，或引导受害者扫描二维码等进入您的账户。

典型案例：2019年3月，张先生在沧州任丘市购买了一个汽车配件，但没有到货。 4月，张先生接到自称“圆通快递”的客服电话。说货物在路上丢了，张可以赔。受害人添加微信后，因银行卡、支付宝无法收款、信用评分不达标等多种原因，被要求扫描二维码，骗取受害人10万余元。

警方提醒：首先，当您遇到自称卖家的电话说需要退款或还款时，一定要亲自登录购物官网亲身查询，或致电正规客服，并且不要轻易点击所谓商店提供的网站。在这些页面上也无法填写相关信息。二是各购物平台客服人员不会要求用户提供个人银行卡信息和转账要求。第三，银行卡号和验证码信息要妥善保管，不易泄露。

十、机票改签欺诈

主要形式：受害人订票后，收到骗子发来的消息“航班因飞机故障或天气原因取消，联系客服”。电话”短信。当受害者在短信中联系到诈骗者的虚假“客服”电话号码时，“客服”会引导受害者在支付宝或微信钱包上进行操作，输入自己的银行卡和验证码。 “转账平台”，不经意间转账到骗子的账户。

典型案例：2018年7月19日，保定涿州刘某收到一条短信，短信内容是他前几天购买的机票因天气原因无法准时起飞被骗多久后报案无效，需要改航班，最后附上客服电话。随后刘某打来电话，客服声称退还900元作为赔偿。在客服的指挥下，刘某不知不觉将2万元转入了自己的银行卡。

警方提醒：在此类诈骗中，骗子首先购买旅客的订票信息，然后向旅客的手机发送短信，说“你预订的航班，航班要取消了，你想改票的话，还是要退票的，改票或退票都要收取20元的手续费。”留下一个手机号码，在号码前加上“0086”，看起来像一个客服电话号码。如果旅客回电，骗子冒充航空公司客服，骗取对方银行卡信息，以退款名义进行转账。对于此类诈骗，首先，当您收到有关航班延误或取消的短信时，应拨打航空公司的官方客服电话或与机场工作人员联系。二是要记住，退款和退款都不需要输入密码和验证码，更不用说先汇款了。