比特币场外交易活跃度再度提升，欺诈隐患不容忽视

平台注册、发布交易、接单、付款、确认收货……比特币场外交易就是这样进行的。

在比特币等加密数字货币的交易生态链中，比特币与法币之间的兑换交易是其中重要的一环。 一般来说，比特币交易可分为场内交易和场外交易，其中场外交易出现时间早于场内交易。 一位业内人士表示比特币场外交易中国，随着比特币的发展，场外交易的活跃度与日俱增。 但由于场外交易双方匿名性强，交易支付渠道众多，也可能存在交易欺诈的隐患。

场外交易有哪些形式？ 近日，全国互联网金融安全技术专家委员会通过国家互联网金融风险分析技术平台对比特币场外交易进行监测发现，比特币场外交易主要存在三种形式，即线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。 其中，在线P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台进行。 这类平台为比特币买卖双方提供了发布信息的场所。 交易模式类似于“淘宝”模式，买卖双方根据发布的信息进行一对一的交易。 此外，还有线上B2C交易和线下交易两种。 前者是指用户可以直接向平台买卖比特币，价格由平台规定。 平台收取用户付款后，直接将比特币释放给买方用户，或在收到比特币后将资金释放给卖方用户。 B端的资金或比特币为平台自有或来自合作商户。 后者是买卖双方通过QQ群、微信群或面对面等在线聊天工具在线上或线下进行的纯线下交易。

监测还发现，随着9月份监管政策的落地，币看、BitFX等国内比特币场外交易平台陆续退出。 目前，国内用户常用的比特币场外交易平台有4个，均在境外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。 场外交易往往没有国界，相关平台可以在全球范围内提供服务。

从比特币-人民币（BTC-CNY）场外交易使用的人民币支付方式来看，监测结果显示，2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易的交易订单中，96.3%是在2017年完成的。人民币通过支付宝。 转账方面，2.7%的订单通过微信支付以人民币转账，其次是iTunes礼品卡，占比0.56%。 在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，57%的销售订单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比28%。 在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现比特币场外交易中国，85%的销售订单广告选择了支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比12%。